Инвестиции в недвижимость, вложение денег в дома и квартиры

При наличии значительной суммы средств, вы можете инвестировать их в недвижимость. При этом совсем не обязательно покупать квартиру, дом, коттедж — есть и другие варианты инвестиций в недвижимость

недвижимость

Варианты инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость возможны в двух основных вариантах:

Первый вариант вложений денег в недвижимость. Приобретение недвижимости в собственность. Другими словами, вы приобретаете квартиру, дом и т. д. в России или за рубежом либо целиком за свой счет, либо с употреблением кредита, а затем или сдаете в аренду, или просто перепродаете сразу же после строительства.

В таком случае вы становитесь владельцем недвижимости, которую уже не потеряете, если, разумеется, сделка была юридически чистой и при условии, что вы застраховали собственную недвижимость и можете распоряжаться ей как захотите (безусловно, если она заложена по ипотеке, то с согласия банка). Прибыль от такой операции будет получена при росте цен на недвижимость, а также с извлечения дохода от аренды.

Второй вариант инвестирования в недвижимость: участие в инвестиционном проекте (поиске объекта, строительстве и т. д.) на правах инвестора, участвующего в прибыли. Здесь имеется несколько вариантов: или вы делаетесь участником инвестиционного проекта, или инвестируете в ЗПИФ.

В результате фонд, а вместе с ним и вы зарабатываете прибыль со следующих операций:

  • сдачи недвижимости в аренду
  • получения ставок по ипотечным кредитам
  • купли-продажи готовой недвижимости
  • участия в строительстве и дальнейшей реализации объекта

Как видим, доход от инвестиций в недвижимость по большей части достается от роста ее цены и от сдачи недвижимости в аренду.

Из рассмотренных вариантов наиболее популярны в России прямые операции с недвижимостью. Какие тут есть еще варианты?

Первый вариант. Покупка вторичного жилья на личные средства и последующая продажа в расчете на рост цен. Особенности (плюсы и минусы) данного вида инвестиций состоят в следующем:

  • достаточно надежный актив, который можно "потрогать руками"
  • можно сдавать в аренду и зарабатывать добавочный доход
  • нужна внушительная денежная сумма
  • риск неполучения намеченной доходности.

Второй вариант. Покупка жилья в строящемся доме с дальнейшей продажей после сдачи объекта.

  • доход выше
  • нельзя сдавать в аренду
  • риск недостроя.

Вариант третий. Покупка с использованием ипотечного кредита.

Не обязательно, что рост цен на объект недвижимости (даже с учетом сдачи в аренду) компенсирует расход по ипотечному кредиту.

Четвертый вариант. Приобретение квартиры для перевода в нежилой фонд и последующая продажа или сдача в аренду.

  • Увеличения цен на коммерческую недвижимость может сохраняться, даже если на жилую площадь падает;
  • можно ошибиться с востребованностью коммерческой недвижимости в данном районе города
  • могут возникнуть сложности с переводом объекта.

Пятый вариант инвестирования денег в недвижимость - покупка коммерческой недвижимости для дальнейшей продажи или сдачи в аренду.

Шестой вариант - покупка земли — перевод в другой статус — подведение коммуникаций — продажа.

инвестирование денег в недвижимость

Седьмой вариант. Покупка земли — постройка коттеджа — продажа.

Наиболее известны операции с жилой недвижимостью, функционирующие по схеме: покупка — аренда — финальная продажа.

Каковы риски вложений в недвижимость, если анализировать оба варианта — и покупку объекта, и вложений в проекты?

В случае приобретения недвижимости вы рискуете тем, что цены на нее повышаться не будут или будут понижаться, а еще тем, что вы не отдадите ее в аренду. Безусловно, имеется еще риск потерять купленную недвижимость, если работать через непроверенных риэлторов, но тогда вам должны вернуть ваши деньги. Один лишь значительный риск — это порча имущества, но от него есть страхование, поэтому сложно выдумать обстоятельство, когда вы лишились бы всех своих сбережений при приобретении недвижимости в свое владение и остались бы в результате ни с чем.

В случае вложений в проект есть риск лишиться все, что было инвестировано, если проект попадется нерентабельный, но этот риск в некоторой степени застрахован выбором профессиональных управляющих и доскональной экспертизой бизнес-плана проекта. Cамо собой разумеется, если вы — не специалист в плане оценки бизнес-проектов, лучше выбирать ЗПИФы, а не прямые вложения в проекты.

Какие издержки на инвестиции в недвижимость?

Первое, это употребление кредита, если не хватает личных средств.
Второе, это плата за услуги риэлторов и иные затраты по сделке, если вы будете покупать недвижимость в собственность.
Третье, это затраты на управление УК, если вы будете инвестировать в ЗПИФы.
Четвертое, это затраты на рассмотрение бизнес-проекта, если вы будете привлекать эксперта по оценке бизнес-планов и воплощать в жизнь прямые инвестиции в проект.

Во всех случаях инвестиции в недвижимость обязаны реализовываться с особо скрупулезным предварительным разбором, так как такие вложения как правило очень значительные, и мало кто пожелал бы лишиться таких сумм денег.